Política de Conheça Seu Cliente (KYC)

1. Objetivo da Política

Esta Política de Conheça Seu Cliente (KYC) estabelece os procedimentos e padrões adotados para:

  • Verificar a identidade de cada usuário

  • Prevenir atividades fraudulentas e ilegais

  • Cumprir as leis aplicáveis de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (AML) e regulamentações financeiras

  • Atender aos requisitos de due diligence aprimorada

2. Conformidade Regulatória

Nossos procedimentos de KYC são desenvolvidos de acordo com:

  • Padrões internacionais de AML/CFT estabelecidos pelo Financial Action Task Force (FATF)

  • Requisitos regulatórios locais nas jurisdições em que operamos

  • Estruturas regionais de conformidade aplicáveis

Todos os usuários são obrigados a concluir a verificação de identidade para acessar e utilizar plenamente nossos serviços.

3. Verificação

A ApostaMuito pode solicitar verificação documental antes de qualquer solicitação de saque.

Inclui:

  • Nome completo

  • Data de nascimento

  • País de residência

  • Endereço residencial completo

  • Documento oficial de identificação com foto emitido pelo governo

4. Documentos de Identificação Aceitos

Aceitamos os seguintes documentos oficiais emitidos pelo governo:

  • Passaporte

  • Documento nacional de identidade

  • Carteira de motorista

Requisitos:

  • O documento deve estar válido e dentro do prazo de validade

  • Os quatro cantos devem estar claramente visíveis

  • Todas as informações devem ser legíveis

  • Não é permitido editar, cortar ou ocultar informações (exceto dados sensíveis, quando permitido por lei)

5. Comprovante de Endereço

Os usuários podem ser solicitados a fornecer um comprovante válido de residência.

Requisitos padrão:

  • Emitido nos últimos 90 dias

  • Exibe claramente o nome completo do usuário, endereço residencial e data de emissão

  • O documento completo deve estar visível e legível

Documentos aceitos:

  • Conta de serviço público (energia elétrica, água ou gás)

  • Extrato bancário contendo nome completo e endereço

  • Correspondência oficial emitida por autoridade governamental

  • Extrato de banco digital confirmando endereço residencial (aceito em casos específicos)

Documentos que não atendam a esses requisitos podem ser recusados, o que pode atrasar o processo de verificação.

6. Processo de Envio de Documentos

Os documentos podem ser enviados por meio da seção segura de verificação da sua conta ou encaminhados por e-mail ao nosso departamento de compliance:

📧 [email protected]

Prazo de análise:

  • Normalmente entre 24 e 72 horas

  • Pode levar mais tempo em casos excepcionais ou de alto risco

Os usuários serão notificados por e-mail caso sejam necessárias informações adicionais ou se os documentos enviados forem recusados.

7. Exatidão das Informações & Responsabilidade do Usuário

  • Os usuários são responsáveis por fornecer informações corretas e verdadeiras

  • Quaisquer inconsistências podem resultar em suspensão ou encerramento da conta

  • A falha repetida em concluir a verificação pode restringir o acesso a fundos e serviços da plataforma

8. Uso de Tecnologia & Segurança de Dados

  • Verificações automatizadas em bases de dados são utilizadas durante o processo de verificação

  • Revisões manuais por profissionais de compliance treinados podem ser realizadas quando necessário

  • Todos os dados pessoais são armazenados de forma segura, criptografados e acessíveis apenas por pessoal autorizado

  • As informações dos usuários não serão vendidas nem divulgadas, exceto quando a divulgação for exigida por lei para prevenir fraudes ou crimes financeiros

9. Recusa de Serviço & Restrições de Conta

Reservamo-nos o direito de:

  • Recusar o serviço caso os requisitos de verificação não sejam atendidos

  • Restringir ou congelar contas em casos de atividade suspeita ou falha nos controles de KYC

  • Reportar atividades suspeitas às autoridades competentes, quando exigido por lei

10. Atualizações da Política

Esta política pode ser atualizada periodicamente para refletir:

  • Alterações regulatórias

  • Atualizações operacionais

  • Requisitos jurisdicionais

Os usuários serão notificados sobre alterações relevantes por meio da plataforma ou por e-mail.